諾安穩(wěn)健回報(bào)靈活配置混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
諾安穩(wěn)健回報(bào)靈活配置混合型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2026年02月03日
送出日期：2026年02月05日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱諾安穩(wěn)健回報(bào)混合基金代碼000714
基金簡稱A諾安穩(wěn)健回報(bào)混合A基金代碼A 000714
基金簡稱C諾安穩(wěn)健回報(bào)混合C基金代碼C 002052
基金簡稱D諾安穩(wěn)健回報(bào)混合D基金代碼D 025328
中國工商銀行股份有
基金管理人諾安基金管理有限公司基金托管人
限公司
基金合同生效日2014年09月15日基金類型混合型
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個(gè)開放日
交易幣種人民幣
開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)
2023年06月03日
理的日期基金經(jīng)理鄧心怡
證券從業(yè)日期2013年11月01日
注：自2025年8月22日起，本基金分設(shè)A類基金份額、C類基金份額和D類基金份額三類基金份
額。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
本基金通過靈活的資產(chǎn)配置，把握投資市場的變化趨勢，力求在有效分散風(fēng)險(xiǎn)的
投資目標(biāo)
同時(shí)獲得長期穩(wěn)定的投資回報(bào)。
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票
（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)發(fā)行并上市的股票）、存托憑證、
權(quán)證、股指期貨等權(quán)益類金融工具，國債、金融債、公司債、企業(yè)債、可轉(zhuǎn)債、
可分離債、央票、中期票據(jù)、資產(chǎn)支持證券等固定收益類金融工具，短期融資券、
正回購、逆回購、定期存款、協(xié)議存款等貨幣市場工具，以及法律法規(guī)或中國證
投資范圍
監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。
基金的股票、存托憑證投資比例范圍為基金資產(chǎn)的0-95%，除股票、存托憑證外的
其他資產(chǎn)投資比例范圍為5%-100%，其中權(quán)證投資比例不高于基金資產(chǎn)凈值的3%，
每個(gè)交易日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，基金保留的現(xiàn)金以及
到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金
類資產(chǎn)不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款。
本基金將采用“自上而下”的多因素分析決策策略，結(jié)合定性分析和定量分析進(jìn)
行大類資產(chǎn)的配置。具體而言，首先利用經(jīng)濟(jì)周期理論，對宏觀經(jīng)濟(jì)的經(jīng)濟(jì)周期
進(jìn)行預(yù)測，在此基礎(chǔ)上形成對不同資產(chǎn)市場表現(xiàn)的預(yù)測和判斷，確定基金資產(chǎn)在
主要投資策略各類別資產(chǎn)間的分配比例，并隨著各類證券風(fēng)險(xiǎn)收益特征的相對變化，動(dòng)態(tài)調(diào)整
組合中各類資產(chǎn)的比例，以規(guī)避或分散市場風(fēng)險(xiǎn)，為基金帶來穩(wěn)健回報(bào)。主要包
括：大類資產(chǎn)配置策略、股票投資策略、存托憑證投資策略、債券投資策略、權(quán)
證投資策略、股指期貨投資策略。
業(yè)績比較基準(zhǔn)60%滬深300指數(shù)+40%中證全債指數(shù)
本基金屬于混合型基金，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與收益低于股票型基金，高于債券型基金與貨
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
幣市場基金，屬于中高風(fēng)險(xiǎn)、中高收益的基金品種。
注：投資者可閱讀招募說明書中基金的投資章節(jié)了解詳細(xì)情況。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表
(三)最近十年基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：1、基金合同生效當(dāng)年期間的相關(guān)數(shù)據(jù)按實(shí)際存續(xù)期計(jì)算。
2、基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
諾安穩(wěn)健回報(bào)混合A：
費(fèi)用類型份額（S）或金額（M）/持有期限（N）收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
適用于非直
申購費(fèi)（前收費(fèi)）M
銷機(jī)構(gòu)養(yǎng)老
金客戶
適用于非直
銷機(jī)構(gòu)養(yǎng)老100萬元≤M
金客戶
適用于非直
銷機(jī)構(gòu)養(yǎng)老200萬元≤M
金客戶
適用于非直
銷機(jī)構(gòu)養(yǎng)老M≥500萬元1000元/筆
金客戶
適用于通過
直銷機(jī)構(gòu)申
M
購的養(yǎng)老金
客戶
適用于通過
直銷機(jī)構(gòu)申
100萬元≤M
購的養(yǎng)老金
客戶
適用于通過
直銷機(jī)構(gòu)申
200萬元≤M
購的養(yǎng)老金
客戶
適用于通過
直銷機(jī)構(gòu)申
M≥500萬元1000元/筆
購的養(yǎng)老金
客戶
N
7天≤N
贖回費(fèi)30天≤N
365天≤N
N≥730天0.00%-
諾安穩(wěn)健回報(bào)混合C：
費(fèi)用類型份額（S）或金額（M）/持有期限（N）收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
N
贖回費(fèi)7天≤N
N≥30天0.00%-
諾安穩(wěn)健回報(bào)混合D：
費(fèi)用類型份額（S）或金額（M）/持有期限（N）收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
M
100萬元≤M
申購費(fèi)（前收費(fèi)）
200萬元≤M
M≥500萬元1000元/筆-
贖回費(fèi)N
7天≤N
30天≤N
180天≤N
N≥365天0.00%-
申購費(fèi)：M：申購金額；單位：元；本基金C類基金份額不收取申購費(fèi)用。
贖回費(fèi)：1個(gè)月指30天；1年指365天。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.60%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.20%基金托管人
諾安穩(wěn)健回報(bào)混合C銷售服務(wù)費(fèi)0.10%銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用70,000.00元會計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)120,000.00元規(guī)定披露報(bào)刊
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的-
律師費(fèi)、訴訟費(fèi)、基金份額持有人
大會費(fèi)用、基金的證券交易費(fèi)用、
基金的銀行匯劃費(fèi)用、基金的開戶
其他費(fèi)用費(fèi)用和賬戶維護(hù)費(fèi)用及按照國家
有關(guān)規(guī)定可以列入的其他費(fèi)用，按
費(fèi)用實(shí)際支出金額，列入當(dāng)期費(fèi)
用，由基金托管人從基金資產(chǎn)中支
付。
注：①本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
②本基金審計(jì)費(fèi)、信息披露費(fèi)等費(fèi)用，為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)
估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
諾安穩(wěn)健回報(bào)混合A：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.99%
諾安穩(wěn)健回報(bào)混合C：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
1.09%
諾安穩(wěn)健回報(bào)混合D：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.99%
注：本基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、諾安穩(wěn)健回報(bào)混合C的銷售服務(wù)費(fèi)率為現(xiàn)行合同規(guī)定費(fèi)率，其他
運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金所面臨的風(fēng)險(xiǎn)包括但不限于市場風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、投資存托憑證的風(fēng)險(xiǎn)、
本基金特有風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)：本基金為靈活配置混合型基金，存在大類資產(chǎn)配置風(fēng)險(xiǎn)，有可能受到經(jīng)濟(jì)
周期、市場環(huán)境或管理人對市場所處的經(jīng)濟(jì)周期和產(chǎn)業(yè)周期的判斷不足等因素的影響，導(dǎo)致基金的
大類資產(chǎn)配置比例偏離最優(yōu)化水平，給基金投資組合的績效帶來風(fēng)險(xiǎn)。本基金在股票選擇上具有一
定的主觀性，將在個(gè)股投資決策中給基金帶來一定的不確定性，因而存在個(gè)股選擇風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如
需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有
權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，按照中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會屆時(shí)有效的仲裁規(guī)
則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為北京市。仲裁裁決是終局的，對當(dāng)事人均有約束力。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.lionfund.com.cn][客服電話：400-888-8998]
1《、諾安穩(wěn)健回報(bào)靈活配置混合型證券投資基金基金合同《》諾安穩(wěn)健回報(bào)靈活配置混合型證券投
資基金托管協(xié)議》《諾安穩(wěn)健回報(bào)靈活配置混合型證券投資基金招募說明書》
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無
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