國泰多資產(chǎn)增益先鋒3個月持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）基金份額發(fā)售公告
國泰多資產(chǎn)增益先鋒3個月持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）基金份額發(fā)售公告
重要提示
1、國泰多資產(chǎn)增益先鋒3個月持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）（以下簡稱“本
基金”）已獲中國證監(jiān)會證監(jiān)許可【2025】2934號文準予注冊募集。中國證監(jiān)會對本基金募
集的注冊，并不表明其對本基金的投資價值、市場前景和收益做出實質(zhì)性判斷或保證，也不
表明投資于本基金沒有風險。
2、本基金為混合型基金中基金（FOF）?；疬\作方式為契約型開放式。
本基金對每份基金份額設(shè)置3個月的最短持有期限，在最短持有期限內(nèi)該份基金份額不
可贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出。
對于每份基金份額，最短持有期限指自基金合同生效日（對認購份額而言）、基金份額
申購確認日（對申購份額而言）或基金份額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認日（對轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入份額而言）起至3
個月后的月度對日的前一日（含該日）的期間。最短持有期限內(nèi)基金份額持有人不可辦理贖
回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務，最短持有期限屆滿后的下一個工作日起（含該日）可以辦理贖回或轉(zhuǎn)換
轉(zhuǎn)出業(yè)務。
3、本基金的基金管理人和登記機構(gòu)為國泰基金管理有限公司（以下簡稱“本公司”），
基金托管人為江蘇銀行股份有限公司。
4、本基金根據(jù)認購/申購費用、銷售服務費收取方式的不同，將基金份額分為不同的類
別。在投資人認購、申購基金份額時可以收取認購、申購費用，不從本類別基金資產(chǎn)中計提
銷售服務費的基金份額稱為A類基金份額；在投資人認購、申購基金份額時不收取認購、
申購費用，可以從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務費的基金份額稱為C類基金份額。其中，
對于投資者通過直銷機構(gòu)認購、申購的C類基金份額計提的銷售服務費，或者通過其他銷
售機構(gòu)認購、申購且持續(xù)持有期限超過一年的C類基金份額繼續(xù)計提的銷售服務費，都將
在投資者贖回相應基金份額或基金合同終止時隨贖回款（或清算款）一并返還給投資者。
5、本基金的發(fā)售對象為符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機
構(gòu)投資者、合格境外投資者、發(fā)起資金提供方以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資
基金的其他投資人。
6、本基金自2026年3月30日至2026年4月3日通過基金管理人指定的銷售機構(gòu)公開
發(fā)售。本基金的募集期限不超過3個月，自基金份額開始發(fā)售之日起計算。本公司也可根據(jù)
基金銷售情況，在符合相關(guān)法律法規(guī)的情況下，在募集期限內(nèi)適當調(diào)整基金發(fā)售時間，并及
時公告。
7、本基金為發(fā)起式基金，最低募集份額總額1000萬份，基金募集金額不少于1000萬
元人民幣，其中發(fā)起資金提供方認購基金的金額不少于1000萬元人民幣，且持有期限不少
于3年，法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的除外。
本基金可設(shè)置募集規(guī)模上限，具體募集上限及相關(guān)安排詳見屆時公告。
8、本基金的銷售機構(gòu)包括直銷機構(gòu)和其他銷售機構(gòu)。直銷機構(gòu)包括本公司直銷柜臺和
電子交易平臺。其他銷售機構(gòu)詳見“七（三）2、其他銷售機構(gòu)”。各銷售機構(gòu)的辦理地點、
辦理日期、辦理時間和辦理程序等事項參照各銷售機構(gòu)的具體規(guī)定。
本基金A類基金份額開通直銷機構(gòu)和其他銷售機構(gòu)銷售渠道，C類基金份額開通其他
銷售機構(gòu)銷售渠道，暫不開通直銷機構(gòu)銷售渠道，C類基金份額如開通直銷機構(gòu)銷售，請見
屆時公告或基金管理人網(wǎng)站。
9、投資人在首次認購本基金時，如尚未開立國泰基金管理有限公司基金賬戶，需按銷
售機構(gòu)的規(guī)定，提出開立國泰基金管理有限公司基金賬戶和銷售機構(gòu)交易賬戶的申請。開戶
和認購申請可同時辦理，一次性完成，但認購申請的確認須以開戶確認成功為前提條件。一
個投資人只能開立和使用一個基金賬戶，已經(jīng)開立國泰基金管理有限公司基金賬戶的投資人
可免予開戶申請。
投資人不得非法利用他人賬戶或資金進行認購，也不得違規(guī)融資或幫助他人違規(guī)進行認
購。
10、持有中國工商銀行卡、中國農(nóng)業(yè)銀行卡、中國建設(shè)銀行卡、招商銀行卡等的個人投
資者在本公司網(wǎng)站（www.gtfund.com）與本公司達成網(wǎng)上交易的相關(guān)協(xié)議，接受本公司有關(guān)
服務條款并辦理相關(guān)手續(xù)后，即可通過本公司網(wǎng)上交易辦理基金賬戶開立、基金認購、基金
申購、基金轉(zhuǎn)換、基金贖回、資料變更、分紅方式變更、信息查詢等各項業(yè)務。有關(guān)基金網(wǎng)
上交易的具體業(yè)務規(guī)則請登錄本公司網(wǎng)站查詢。
11、基金份額的認購采用金額認購方式。投資人認購時，需按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式全額
繳款。若資金未全額到賬則認購無效，基金管理人將認購無效的款項退回。投資人在募集期
內(nèi)可以多次認購基金份額，通過其他銷售機構(gòu)認購A類基金份額的認購費按每筆認購申請
單獨計算。認購一經(jīng)受理不得撤銷。投資人單筆最低認購金額為1.00元（含認購費，如
有）。各銷售機構(gòu)對本基金最低認購金額及交易級差有其他規(guī)定的，以各銷售機構(gòu)的業(yè)務規(guī)
定為準。
12、銷售機構(gòu)對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)確實接收
到認購申請。認購的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準。對于認購申請及認購份額的確認情況，
投資人應及時查詢并妥善行使合法權(quán)利，否則，由此產(chǎn)生的投資人任何損失由投資人自行承
擔。
13、本公告僅對本基金募集的有關(guān)事項和規(guī)定予以說明，投資人欲了解本基金的詳細情
況，請詳細閱讀2026年3月27日發(fā)布在本公司網(wǎng)站（www.gtfund.com）等規(guī)定網(wǎng)站上的
《國泰多資產(chǎn)增益先鋒3個月持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）招募說明書》等文件，
投資人亦可通過本公司網(wǎng)站下載基金業(yè)務申請表格和了解本基金募集相關(guān)事宜。本基金的基
金合同及招募說明書提示性公告和本公告將同時刊登在《證券時報》。
14、在募集期間，除本公告所列的銷售機構(gòu)外，如增加其他銷售機構(gòu)，本公司將及時公
告或在基金管理人網(wǎng)站列示。
15、投資人可撥打本公司客戶服務電話（400-888-8688、021-31089000）或其他銷售機
構(gòu)咨詢電話了解認購事宜。
16、本基金管理人可綜合各種情況對發(fā)售安排做適當調(diào)整。
17、風險提示
證券投資基金（以下簡稱“基金”）是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降
低投資單一證券所帶來的個別風險?；鸩煌阢y行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預期的
金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔
基金投資所帶來的損失。
基金分為股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場基金等不同類型，投資人投
資不同類型的基金將獲得不同的收益預期，也將承擔不同程度的風險。一般來說，基金的收
益預期越高，投資人承擔的風險也越大。
本基金主要投資于公開募集證券投資基金，基金凈值會因為其投資所涉及證券市場波動
等因素產(chǎn)生波動。投資人在投資本基金前，需全面認識本基金產(chǎn)品的風險收益特征和產(chǎn)品特
性，充分考慮自身的風險承受能力，理性判斷市場，對投資本基金的意愿、時機、數(shù)量等投
資行為做出獨立決策。投資人根據(jù)所持有的基金份額享受基金的收益，但同時也需承擔相應
的投資風險?；鹜顿Y中的風險包括：系統(tǒng)性風險、非系統(tǒng)性風險、運作管理風險、流動性
風險、本基金特定風險、本基金法律文件中涉及基金風險特征的表述與銷售機構(gòu)對基金的風
險評級可能不一致的風險和其他風險等。
本基金為混合型基金中基金（FOF），理論上其預期風險與預期收益水平高于貨幣市場
基金、貨幣型基金中基金（FOF）、債券型基金和債券型基金中基金（FOF），低于股票型基
金和股票型基金中基金（FOF）。
本基金主要投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金，基金份額凈
值會由于所持基金份額凈值的波動而波動，所持基金面臨的風險也將直接或間接成為本基金
的風險。
本基金投資內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制允許買賣的規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合
交易所上市的股票、ETF（以下合稱“港股通標的證券”）時，會面臨港股通機制下因投資
環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險，包括港股市場股價波動較
大的風險（港股市場實行T+0回轉(zhuǎn)交易，且對個股不設(shè)漲跌幅限制，港股股價可能表現(xiàn)出
比A股更為劇烈的股價波動）、匯率風險（匯率波動可能對基金的投資收益造成損失）、港
股通機制下交易日不連貫可能帶來的風險（在內(nèi)地開市香港休市的情形下，港股通不能正常
交易，港股不能及時賣出，可能帶來一定的流動性風險）、港股通ETF價格波動較大的風險
（因跟蹤標的指數(shù)成份證券大幅波動、流動性不佳、受有關(guān)場外結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品影響、交易異常
情形等原因而引起價格波動較大）等。
本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于
港股通標的證券或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股通標的證券，基金資產(chǎn)并非必然投資港股通
標的證券。
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，可能面臨信用風險、利率風險、流動性風險、提前償付風
險、操作風險和法律風險等。
本基金可投資國內(nèi)依法發(fā)行上市的存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎(chǔ)證
券價格波動影響，與存托憑證的境外基礎(chǔ)證券、境外基礎(chǔ)證券的發(fā)行人及境內(nèi)外交易機制相
關(guān)的風險可能直接或間接成為本基金的風險。
本基金可根據(jù)投資策略需要或市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于存托憑證或
選擇不將基金資產(chǎn)投資于存托憑證，基金資產(chǎn)并非必然投資存托憑證。
本基金可投資科創(chuàng)板股票，會面臨科創(chuàng)板機制下因投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等
差異帶來的特有風險，包括但不限于股價波動較大風險、流動性風險、退市風險和市場風險
等。
本基金可投資公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金，可能面臨以下風險：基金價格波動風險、
基礎(chǔ)設(shè)施項目運營風險、流動性風險、終止上市的風險、稅收風險和政策調(diào)整風險等。
本基金為發(fā)起式基金，《基金合同》生效之日起三年后的對應日，若基金資產(chǎn)凈值低于2
億元，《基金合同》自動終止，且不得通過召開基金份額持有人大會延續(xù)基金合同期限。若
屆時的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定發(fā)生變化，上述終止規(guī)定被取消、更改或補充，則本基金
可以參照屆時有效的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定執(zhí)行。投資人將面臨基金合同可能終止的不
確定性風險。
本基金為基金中基金，基金財產(chǎn)主要投資于其他公開募集證券投資基金，除投資于本基
金管理人所管理的基金的部分不收取管理費、投資于本基金托管人所托管的基金的部分不收
取托管費、申購本基金管理人管理的基金的（ETF除外），應當通過直銷渠道申購且不得收
取申購費、贖回費（按照相關(guān)法規(guī)、基金招募說明書約定應當收取，并計入基金財產(chǎn)的贖回
費用除外）、銷售服務費（如有）外，基金中基金承擔的相關(guān)基金費用可能比普通的開放式
基金高。
本基金對每份基金份額設(shè)置3個月的最短持有期限，在最短持有期限內(nèi)該份基金份額不
可贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出，最短持有期限屆滿后的下一工作日起（含該日）可以辦理贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)
出業(yè)務。即投資者要考慮在最短持有期限屆滿前基金份額不能贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的風險。
由于本基金在計算C類基金份額的基金份額凈值時，按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.30%年
費率計提銷售服務費，對于投資者通過直銷機構(gòu)認購、申購的C類基金份額計提的銷售服
務費，或者通過其他銷售機構(gòu)認購、申購且持續(xù)持有期限超過一年的C類基金份額繼續(xù)計
提的銷售服務費，都將在投資者贖回相應基金份額或基金合同終止時隨贖回款（或清算款）
一并返還給投資者，投資者實際收到的贖回款（或清算款）的金額可能與按披露的基金份額
凈值計算的結(jié)果存在差異。投資者的實際贖回金額和清算資金以登記機構(gòu)確認數(shù)據(jù)為準。
當本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相應程序后，可
以啟用側(cè)袋機制。側(cè)袋機制實施期間，基金管理人將對基金簡稱進行特殊標識，并不辦理側(cè)
袋賬戶的申購贖回。請基金份額持有人仔細閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用側(cè)袋機制時的特
定風險。
投資人應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區(qū)別。定期定額投資是
引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。但是定期定額投資并
不能規(guī)避基金投資所固有的風險，不能保證投資人獲得收益，也不是替代儲蓄的等效理財方
式。
投資人應當認真閱讀本基金《基金合同》、《招募說明書》等基金法律文件，了解本基金
的風險收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等判斷本基金是
否和投資人的風險承受能力相適應。
投資人應當通過本基金管理人或其他銷售機構(gòu)購買和贖回基金，基金銷售機構(gòu)名單詳見
本公告及相關(guān)公告或基金管理人網(wǎng)站。本基金在募集期內(nèi)按1.00元面值發(fā)售并不改變基金
的風險收益特征。投資人按1.00元面值購買基金份額以后，有可能面臨基金份額凈值跌破
1.00元，從而遭受損失的風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
投資于本基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)。基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成對本
基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負”原則，在投資人做出
投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化導致的投資風險，由投資人自行負擔。當投資人
贖回時，所得或會高于或低于投資人先前所支付的金額。
18、關(guān)于投資人身份證更新的提示
新《中華人民共和國居民身份證法》已于2012年1月1日起開始實施?！吨腥A人民共和
國居民身份證法》第二十三條規(guī)定，依照《中華人民共和國居民身份證條例》領(lǐng)取的居民身
份證（即第一代身份證），自2013年1月1日起停止使用。
根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二章第十九
條規(guī)定：“在與客戶的業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關(guān)
注客戶及其日常經(jīng)營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息?？蛻粝惹疤峤坏纳?
份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，
金融機構(gòu)應中止為客戶辦理業(yè)務?！?
根據(jù)上述規(guī)定，本公司再次提醒廣大客戶，如果您的身份證件是第一代身份證，或者您
的身份證件或者身份證明文件已過有效期，自2013年1月1日起，其將不能作為居民合法
證件在本公司辦理任何需要提供身份證件的業(yè)務，請及時到開立基金賬戶的機構(gòu)辦理身份證
件或者身份證明文件更新手續(xù)，以免影響交易。
19、本基金管理人擁有對本基金份額發(fā)售公告的最終解釋權(quán)。
一、本次募集的基本情況
（一）基金名稱和基金代碼
基金名稱：國泰多資產(chǎn)增益先鋒3個月持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）
A類基金份額：
基金簡稱：國泰多資產(chǎn)增益先鋒3個月持有混合發(fā)起（FOF）A
基金代碼：026570
C類基金份額：
基金簡稱：國泰多資產(chǎn)增益先鋒3個月持有混合發(fā)起（FOF）C
基金代碼：026571
（二）基金的類別
混合型基金中基金（FOF）
（三）基金的運作方式
契約型開放式。
本基金對每份基金份額設(shè)置3個月的最短持有期限，在最短持有期限內(nèi)該份基金份額不
可贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出。
對于每份基金份額，最短持有期限指自基金合同生效日（對認購份額而言）、基金份額
申購確認日（對申購份額而言）或基金份額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入確認日（對轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入份額而言）起至3
個月后的月度對日的前一日（含該日）的期間。最短持有期限內(nèi)基金份額持有人不可辦理贖
回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務，最短持有期限屆滿后的下一個工作日起（含該日）可以辦理贖回或轉(zhuǎn)換
轉(zhuǎn)出業(yè)務。
（四）基金存續(xù)期限
不定期
（五）基金的最低募集份額總額及金額
本基金為發(fā)起式基金，最低募集份額總額1000萬份，基金募集金額不少于1000萬元人
民幣，其中發(fā)起資金提供方認購基金的金額不少于1000萬元人民幣，且持有期限不少于3
年，法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的除外。
（六）募集方式
通過各銷售機構(gòu)公開發(fā)售，各銷售機構(gòu)的具體名單見本基金份額發(fā)售公告“七（三）銷
售機構(gòu)”以及基金管理人屆時發(fā)布的調(diào)整銷售機構(gòu)的相關(guān)公告或基金管理人網(wǎng)站。
本基金A類基金份額開通直銷機構(gòu)和其他銷售機構(gòu)銷售渠道，C類基金份額開通其他
銷售機構(gòu)銷售渠道，暫不開通直銷機構(gòu)銷售渠道，C類基金份額如開通直銷機構(gòu)銷售，請見
屆時公告或基金管理人網(wǎng)站。
（七）基金份額發(fā)售面值
本基金基金份額發(fā)售面值為人民幣1.00元。
（八）募集對象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構(gòu)投資者、合格境外投資
者、發(fā)起資金提供方以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人。
（九）銷售機構(gòu)
直銷機構(gòu)：國泰基金管理有限公司
其他銷售機構(gòu)：具體名單詳見本基金份額發(fā)售公告“七（三）2、其他銷售機構(gòu)”。
在募集期間，如增加其他銷售機構(gòu)，本公司將及時公告或在基金管理人網(wǎng)站列示。
（十）募集時間安排和基金合同生效
本基金的募集期限不超過3個月，自基金份額開始發(fā)售之日起計算。
本基金自2026年3月30日至2026年4月3日進行發(fā)售。基金管理人可根據(jù)基金銷售
情況在募集期限內(nèi)適當調(diào)整基金發(fā)售時間，并及時公告。在發(fā)起資金提供方使用發(fā)起資金認
購本基金的金額不少于1000萬元人民幣且發(fā)起資金提供方承諾其認購的基金份額持有期限
不少于3年的條件下，基金募集期屆滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以決定停
止基金發(fā)售，并在10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，驗資報告需對發(fā)起資金提供方及其持有
份額進行專門說明，基金管理人自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會辦理基金備
案手續(xù)。自中國證監(jiān)會書面確認之日起，《基金合同》生效?；鸸芾砣嗽谑盏街袊C監(jiān)會
確認文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公告。
基金募集期限屆滿，不能滿足基金備案的條件的，則《基金合同》不生效?；鸸芾砣?
應當以其固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用；在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返
還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期活期存款利息。
（十一）認購費用及認購份額的計算
1、本基金的基金份額發(fā)售面值為人民幣1.00元。
2、認購費用
投資人通過直銷機構(gòu)認購A類基金份額時不支付認購費用，通過其他銷售機構(gòu)認購A
類基金份額時支付認購費用；投資人認購C類基金份額時不支付認購費用，可以從該類別
基金資產(chǎn)中計提銷售服務費。
募集期內(nèi)投資人可多次認購本基金，通過其他銷售機構(gòu)認購A類基金份額的認購費用
按每筆認購申請單獨計算。
通過其他銷售機構(gòu)認購本基金A類基金份額的認購費率具體如下：
認購金額（M） 認購費率
M＜100萬元 0.40%
100萬元≤M＜500萬元 0.20%
M≥500萬元 按筆收取，1000元/筆
A類基金份額的認購費用在投資人通過其他銷售機構(gòu)認購A類基金份額時收取，基金
認購費用不列入基金財產(chǎn)，主要用于基金的市場推廣、銷售、登記等募集期間發(fā)生的各項費
用。
3、募集期利息的處理方式
有效認購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為相應類別的基金份額歸基金份額持有人
所有，其中利息轉(zhuǎn)份額以登記機構(gòu)的記錄為準。
4、基金認購份額的計算
本基金采用金額認購的方式。
（1）認購本基金A類基金份額的計算公式
1）若投資者通過直銷機構(gòu)認購A類基金份額：
認購份額＝（認購金額＋認購資金利息）/基金份額發(fā)售面值
2）若投資者通過其他銷售機構(gòu)認購A類基金份額：
認購金額包括認購費用和凈認購金額。
①當認購費用適用比例費率時，認購份額的計算方法如下：
凈認購金額＝認購金額/（1＋認購費率）
認購費用＝認購金額－凈認購金額
認購份額＝（凈認購金額＋認購資金利息）/基金份額發(fā)售面值
②當認購費用為固定金額時，認購份額的計算方法如下：
認購費用＝固定金額
凈認購金額＝認購金額－認購費用
認購份額＝（凈認購金額＋認購資金利息）/基金份額發(fā)售面值
（2）認購本基金C類基金份額的計算公式
本基金C類基金份額不收取認購費用。
認購份額＝（認購金額＋認購資金利息）/基金份額發(fā)售面值
（3）認購份額余額的處理方式
認購份額的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點2位以后的部分四舍五入，由此誤差產(chǎn)生
的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
例：某投資人投資10,000.00元通過直銷機構(gòu)認購本基金A類基金份額，無認購費用，
假定募集期間認購資金所得利息為3.00元，則根據(jù)公式計算出：
認購份額＝（10,000.00＋3.00）/1.00＝10,003.00份
即：投資人投資10,000.00元通過直銷機構(gòu)認購本基金A類基金份額，假定認購資金利
息為3.00元，則可得到10,003.00份A類基金份額。
例：某投資人投資10,000.00元通過其他銷售機構(gòu)認購本基金A類基金份額，對應的認
購費率為0.40%，假定募集期間認購資金所得利息為3.00元，則根據(jù)公式計算出：
凈認購金額=10,000.00/（1＋0.40%）=9,960.16元
認購費用=10,000.00–9,960.16=39.84元
認購份額=（9,960.16＋3.00）/1.00＝9,963.16份
即：投資人投資10,000.00元通過其他銷售機構(gòu)認購本基金A類基金份額，對應的認購
費率為0.40%，假定認購資金利息為3.00元，則可得到9,963.16份A類基金份額。
例：某投資人投資10,000.00元認購本基金C類基金份額，無認購費用，假定募集期間
認購資金所得利息為3.00元，則根據(jù)公式計算出：
認購份額＝（10,000.00＋3.00）/1.00＝10,003.00份
即：投資人投資10,000.00元認購本基金C類基金份額，無認購費用，假定認購資金利
息為3.00元，則可得到10,003.00份C類基金份額。
（十二）認購方式
基金份額的認購采用金額認購方式。投資人認購時，需按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款。
若資金未全額到賬則認購無效，基金管理人將認購無效的款項退回。
投資人在募集期內(nèi)可以多次認購基金份額，通過其他銷售機構(gòu)認購A類基金份額的認
購費按每筆認購申請單獨計算。認購一經(jīng)受理不得撤銷。
如本基金單個投資人（基金管理人、基金管理人高級管理人員或基金經(jīng)理等人員作為發(fā)
起資金提供方除外）累計認購的基金份額數(shù)達到或者超過基金總份額的50%，基金管理人
可以采取比例確認等方式對該投資人的認購申請進行限制。基金管理人接受某筆或者某些認
購申請有可能導致投資者變相規(guī)避前述50%比例要求的，基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或
者部分認購申請。投資人認購的基金份額數(shù)以基金合同生效后登記機構(gòu)的確認為準。
二、發(fā)售方式及相關(guān)規(guī)定
（一）本基金在募集期內(nèi)通過各銷售機構(gòu)向投資人公開發(fā)售。
（二）本基金基金份額的認購采用金額認購方式。投資人認購時，需按銷售機構(gòu)規(guī)定的
方式全額繳款。若資金未全額到賬則認購無效，基金管理人將認購無效的款項退回。投資人
在募集期內(nèi)可以多次認購基金份額，通過其他銷售機構(gòu)認購A類基金份額的認購費按每筆
認購申請單獨計算。認購一經(jīng)受理不得撤銷。投資人單筆最低認購金額為1.00元（含認購
費，如有）。各銷售機構(gòu)對本基金最低認購金額及交易級差有其他規(guī)定的，以各銷售機構(gòu)的
業(yè)務規(guī)定為準。
（三）投資人在首次認購本基金時，如尚未開立國泰基金管理有限公司基金賬戶，需按
銷售機構(gòu)的規(guī)定，提出開立國泰基金管理有限公司基金賬戶和銷售機構(gòu)交易賬戶的申請。開
戶和認購申請可同時辦理，一次性完成，但認購申請的確認須以開戶確認成功為前提條件。
一個投資人只能開立和使用一個基金賬戶，已經(jīng)開立國泰基金管理有限公司基金賬戶的投資
人可免予開戶申請。
三、個人投資者的開戶與認購程序
（一）直銷機構(gòu)
1、本公司直銷柜臺受理個人投資者的開戶與認購申請，最低認購金額為10.00元。
2、業(yè)務辦理時間：
基金份額發(fā)售日的9：30至16：00（周六、周日及法定節(jié)假日不辦理）。
3、個人投資者辦理基金交易賬戶和基金賬戶開戶申請時須提交下列材料：
（1）本人有效身份證件原件及復印件；
（2）同名的銀行存折或/及個人簽名的復印件；
（3）填妥的《基金開戶申請書》；
（4）填妥的《個人投資者風險測評問卷》及個人稅收居民身份聲明文件（未填寫者提
交）；
（5）填妥的《傳真交易協(xié)議書》；
（6）其它基金管理人要求提交的相關(guān)材料。
注：指定銀行賬戶是指投資人開戶時預留的作為贖回、分紅、以及認購/申購無效資金
及募集未成功時資金退款的結(jié)算匯入賬戶，銀行賬戶名稱必須同投資人基金賬戶的戶名一致。
4、個人投資者辦理認購申請時須提交下列材料：
（1）有效身份證件原件及復印件；
（2）填妥的《直銷個人客戶基金交易業(yè)務申請書》；
（3）加蓋銀行受理章的銀行付款憑證回單原件及復印件；
（4）填妥的《個人投資者風險測評問卷》（未填寫問卷者提交）；
（5）其它基金管理人要求提交的相關(guān)材料。
5、認購資金的劃撥
（1）個人投資者辦理認購前應將足額資金通過銀行匯入下列任一銀行賬戶：
序號 賬戶信息
1 銀行賬戶名稱 國泰基金管理有限公司直銷專戶
銀行賬號 31001520313056005017
開戶銀行 中國建設(shè)銀行上海市浦東分行
人行實時支付系統(tǒng)號 105290061008
全國聯(lián)行號 52364
2 銀行賬戶名稱 國泰基金管理有限公司直銷專戶
銀行賬號 436459213754
開戶銀行 中國銀行上海市中銀大廈支行
人行實時支付系統(tǒng)號 104290003791
全國聯(lián)行號 40379
3 銀行賬戶名稱 國泰基金管理有限公司直銷專戶
銀行賬號 03492300040004223
開戶銀行 中國農(nóng)業(yè)銀行上海盧灣支行
人行實時支付系統(tǒng)號 103290028025
全國聯(lián)行號 092802
4 銀行賬戶名稱 國泰基金管理有限公司直銷專戶
銀行賬號 1001202919025802010
開戶銀行 中國工商銀行上海市分行營業(yè)部證券專柜
人行實時支付系統(tǒng)號 102290020294
全國聯(lián)行號 20304005
5 銀行賬戶名稱 國泰基金管理有限公司直銷專戶
銀行賬號 096819216089155910001
開戶銀行 招商銀行上海市分行營業(yè)部
人行實時支付系統(tǒng)號 308290003020
全國聯(lián)行號 82051
6 銀行賬戶名稱 國泰基金管理有限公司直銷專戶
銀行賬號 0763922329500177
開戶銀行 上海浦東發(fā)展銀行上海市分行營業(yè)部
人行實時支付系統(tǒng)號 310290000152
7 銀行賬戶名稱 國泰基金管理有限公司直銷專戶
銀行賬號 18200188000394309
開戶銀行 江蘇銀行上海分行營業(yè)部
人行實時支付系統(tǒng)號 313290050010
8 銀行賬戶名稱 國泰基金管理有限公司直銷專戶
銀行賬號 310069260018800003927
開戶銀行 交通銀行上海松江支行
人行實時支付系統(tǒng)號 301290050764
9 銀行賬戶名稱 國泰基金管理有限公司直銷專戶
銀行賬號 216200100102867091
開戶銀行 興業(yè)銀行上海分行營業(yè)部
人行實時支付系統(tǒng)號 309290000107
10 銀行賬戶名稱 國泰基金管理有限公司直銷專戶
銀行賬號 36510188002465808
開戶銀行 中國光大銀行股份有限公司上海分行營業(yè)部
人行實時支付系統(tǒng)號 303290000510
（2）匯款時，投資者須注意以下事項：
1）投資者應在“匯款人”欄中填寫其在基金直銷機構(gòu)開戶時登記的名稱；
2）匯款時應提示銀行柜臺人員準確完整地傳遞匯款信息，包括匯款人和用途欄內(nèi)容；
3）為確保投資者資金及時準確入賬，建議投資者將加蓋銀行業(yè)務受理章的匯款單據(jù)傳
真至本公司直銷柜臺。
（3）個人投資者應在認購申請當日16：00之前將資金足額匯入本公司直銷賬戶。
6、在本公司直銷柜臺已開戶的投資者可以通過傳真交易的形式辦理基金認購業(yè)務。
7、投資者可通過國泰基金電子交易平臺www.gtfund.com登錄網(wǎng)上交易頁面認購本基金。
（二）個人投資者在其他銷售機構(gòu)的開戶與認購程序以各銷售機構(gòu)的規(guī)定為準。
四、機構(gòu)投資者的開戶與認購程序
（一）直銷機構(gòu)
1、本公司直銷柜臺受理機構(gòu)投資者開戶與認購申請，最低認購金額為10.00元。
2、受理開戶及認購時間：
基金份額發(fā)售日的9：30至16：00（周六、周日及法定節(jié)假日不辦理）。
3、機構(gòu)投資者辦理基金交易賬戶和基金賬戶開戶時須提交下列材料：
（1）營業(yè)執(zhí)照（或登記注冊書）、組織機構(gòu)代碼證、稅務登記證三證的正本或副本原件
及加蓋單位公章的復印件；
（2）法定代表人簽章并加蓋單位公章的《基金業(yè)務授權(quán)委托書》；
（3）法人及業(yè)務經(jīng)辦人有效身份證原件及復印件及經(jīng)其簽字復印件；
（4）填妥的《基金開戶申請書》；
（5）指定銀行賬戶的《開戶許可證》（或指定銀行出具的開戶證明）原件及加蓋公章的
復印件；
（6）填妥的《機構(gòu)投資者風險測評問卷》及機構(gòu)稅收身份聲明文件（未填寫者提交）；
（7）填妥的《傳真交易協(xié)議書》；
（8）其它根據(jù)監(jiān)管要求、銀行間交易開戶等交易場所要求提交的相關(guān)材料；
（9）其它基金管理人要求提交的相關(guān)材料。
注：指定銀行賬戶是指投資人開戶時預留的作為贖回、分紅、以及認購/申購無效資金
及募集未成功時資金退款的結(jié)算匯入賬戶，銀行賬戶名稱必須同投資人基金賬戶的戶名一致。
4、機構(gòu)投資者辦理認購申請時須提交下列材料：
（1）機構(gòu)投資者業(yè)務經(jīng)辦人員身份證明原件及復印件；
（2）填妥的《基金認購（申購）申請書》；
（3）加蓋銀行受理章的銀行付款憑證回單原件及復印件；
（4）填妥的《機構(gòu)投資者風險測評問卷》（未填寫問卷者提交）；
（5）其它基金管理人要求提交的相關(guān)材料。
5、資金劃撥：
（1）投資者辦理認購前應將足額資金匯入下列任一銀行賬戶：
序號 賬戶信息
1 銀行賬戶名稱 國泰基金管理有限公司直銷專戶
銀行賬號 31001520313056005017
開戶銀行 中國建設(shè)銀行上海市浦東分行
人行實時支付系統(tǒng)號 105290061008
全國聯(lián)行號 52364
2 銀行賬戶名稱 國泰基金管理有限公司直銷專戶
銀行賬號 436459213754
開戶銀行 中國銀行上海市中銀大廈支行
人行實時支付系統(tǒng)號 104290003791
全國聯(lián)行號 40379
3 銀行賬戶名稱 國泰基金管理有限公司直銷專戶
銀行賬號 03492300040004223
開戶銀行 中國農(nóng)業(yè)銀行上海盧灣支行
人行實時支付系統(tǒng)號 103290028025
全國聯(lián)行號 092802
4 銀行賬戶名稱 國泰基金管理有限公司直銷專戶
銀行賬號 1001202919025802010
開戶銀行 中國工商銀行上海市分行營業(yè)部證券專柜
人行實時支付系統(tǒng)號 102290020294
全國聯(lián)行號 20304005
5 銀行賬戶名稱 國泰基金管理有限公司直銷專戶
銀行賬號 096819216089155910001
開戶銀行 招商銀行上海市分行營業(yè)部
人行實時支付系統(tǒng)號 308290003020
全國聯(lián)行號 82051
6 銀行賬戶名稱 國泰基金管理有限公司直銷專戶
銀行賬號 0763922329500177
開戶銀行 上海浦東發(fā)展銀行上海市分行營業(yè)部
人行實時支付系統(tǒng)號 310290000152
7 銀行賬戶名稱 國泰基金管理有限公司直銷專戶
銀行賬號 18200188000394309
開戶銀行 江蘇銀行上海分行營業(yè)部
人行實時支付系統(tǒng)號 313290050010
8 銀行賬戶名稱 國泰基金管理有限公司直銷專戶
銀行賬號 310069260018800003927
開戶銀行 交通銀行上海松江支行
人行實時支付系統(tǒng)號 301290050764
9 銀行賬戶名稱 國泰基金管理有限公司直銷專戶
銀行賬號 216200100102867091
開戶銀行 興業(yè)銀行上海分行營業(yè)部
人行實時支付系統(tǒng)號 309290000107
10 銀行賬戶名稱 國泰基金管理有限公司直銷專戶
銀行賬號 36510188002465808
開戶銀行 中國光大銀行股份有限公司上海分行營業(yè)部
人行實時支付系統(tǒng)號 303290000510
（2）匯款時，投資者須注意以下事項：
1）投資者應在“匯款人”欄中填寫其在國泰基金直銷機構(gòu)開戶時登記的名稱；
2）匯款時應提示銀行柜臺人員準確完整地傳遞匯款信息，包括匯款人和用途欄內(nèi)容；
3）為確保投資者資金及時準確入賬，建議投資者將加蓋銀行業(yè)務受理章的匯款單據(jù)傳
真至直銷柜臺。
（3）投資者應在認購申請當日16：00之前將資金足額匯入本公司直銷賬戶。
（二）機構(gòu)投資者在其他銷售機構(gòu)的開戶與認購程序以各銷售機構(gòu)的規(guī)定為準。
五、清算與交割
（一）基金募集期間募集的資金應當存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不
得動用。
基金募集期間的信息披露費用、會計師費、律師費以及其他費用，不得從基金財產(chǎn)中列
支。
（二）有效認購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為相應類別的基金份額歸基金份額
持有人所有，其中利息轉(zhuǎn)份額以登記機構(gòu)的記錄為準。
（三）本基金權(quán)益登記由登記機構(gòu)在發(fā)售結(jié)束后完成。
六、基金資產(chǎn)的驗資與基金合同生效
本基金自基金份額發(fā)售之日起3個月內(nèi)，在發(fā)起資金提供方使用發(fā)起資金認購本基金的
金額不少于1000萬元人民幣且發(fā)起資金提供方承諾其認購的基金份額持有期限不少于3年
的條件下，基金募集期屆滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)售，
并在10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，驗資報告需對發(fā)起資金提供方及其持有份額進行專門
說明，基金管理人自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)。自中
國證監(jiān)會書面確認之日起，《基金合同》生效?；鸸芾砣嗽谑盏街袊C監(jiān)會確認文件的次
日對《基金合同》生效事宜予以公告。
基金募集期間的信息披露費用、會計師費、律師費以及其他費用，不得從基金財產(chǎn)中列
支。
如本基金募集失敗，基金管理人應以其固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用；
在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期活期存款利息。
七、本次募集當事人及中介機構(gòu)
（一）基金管理人
名稱：國泰基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)浦東大道1200號2層225室
辦公地址：上海市虹口區(qū)公平路18號8號樓嘉昱大廈15-20層
成立時間：1998年3月5日
法定代表人：周向勇
注冊資本：1.1億元人民幣
聯(lián)系人：辛怡
聯(lián)系電話：021-31089000，400-888-8688
（二）基金托管人
名稱：江蘇銀行股份有限公司
住所：江蘇省南京市中華路26號
辦公地址：江蘇省南京市中華路26號
法定代表人：葛仁余
成立時間：2007年1月22日
組織形式：股份有限公司（上市）
注冊資本：1,835,132.4463萬元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
基金托管業(yè)務批準文號：證監(jiān)許可[2014]619號
聯(lián)系人：楊寧
電話：025-58587833
（三）銷售機構(gòu)
1、直銷機構(gòu)
序號 機 構(gòu) 名 稱 機 構(gòu) 信 息
1 國泰基金管理有限公司直銷柜臺 地址：上海市虹口區(qū)公平路18號8號樓嘉昱大廈15-20層
客戶服務專線：400-888-8688，021-31089000
傳真：021-31081861 網(wǎng)址：www.gtfund.com
2 國泰基金電子交易平臺 電子交易網(wǎng)站：www.gtfund.com登錄網(wǎng)上交易頁面智能手機APP平臺：iPhone交易客戶端、Android交易客戶端、“國泰基金”微信交易平臺
電話：021-31089000 聯(lián)系人：趙剛
本基金A類基金份額開通直銷機構(gòu)銷售渠道，C類基金份額暫不開通直銷機構(gòu)銷售渠
道。
2、其他銷售機構(gòu)
江蘇銀行股份有限公司
地址：江蘇省南京市中華路26號
客服電話：95319
網(wǎng)址：www.jsbchina.cn
在募集期間，如增加其他銷售機構(gòu)，本公司將及時公告或在基金管理人網(wǎng)站列示。
（四）登記機構(gòu)
名稱：國泰基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)浦東大道1200號2層225室
辦公地址：上海市虹口區(qū)公平路18號8號樓嘉昱大廈15-20層
法定代表人：周向勇
聯(lián)系人：辛怡
傳真：021-31081800
客戶服務專線：400-888-8688，021-31089000
（五）出具法律意見書的律師事務所
名稱：上海市通力律師事務所
住所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心18樓至20樓
負責人：韓炯
聯(lián)系電話：021-31358666
傳真：021-31358600
聯(lián)系人：丁媛
經(jīng)辦律師：丁媛、陳袁春雨
（六）審計基金財產(chǎn)的會計師事務所
名稱：立信會計師事務所（特殊普通合伙）
住所：上海市黃浦區(qū)南京東路61號4樓
辦公地址：上海市黃浦區(qū)漢口路99號11樓
執(zhí)行事務合伙人：朱建弟
聯(lián)系電話：021-23280000
傳真：021-63392558
聯(lián)系人：吳凌志
經(jīng)辦注冊會計師：吳凌志、劉樂君
國泰基金管理有限公司
2026年3月27日
【打印】