國(guó)泰多資產(chǎn)增益先鋒3個(gè)月持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）（國(guó)泰多資產(chǎn)增益先鋒3個(gè)月持有混合發(fā)起（FOF）A）基金產(chǎn)品資料概要
國(guó)泰多資產(chǎn)增益先鋒3個(gè)月持有期混合型發(fā)起式基金
中基金（FOF）（國(guó)泰多資產(chǎn)增益先鋒3個(gè)月持有混合
發(fā)起（FOF）A）基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年3月26日
送出日期：2026年3月27日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
國(guó)泰多資產(chǎn)增益先鋒3
基金簡(jiǎn)稱個(gè)月持有混合發(fā)起基金代碼026570
（FOF）
國(guó)泰多資產(chǎn)增益先鋒3
下屬基金簡(jiǎn)稱個(gè)月持有混合發(fā)起下屬基金代碼026570
（FOF）A
基金管理人國(guó)泰基金管理有限公司基金托管人江蘇銀行股份有限公司
基金合同生效日-
基金類型基金中基金交易幣種人民幣
每個(gè)開放日開放申購(gòu)，每
筆基金份額最短持有期
運(yùn)作方式其他開放式開放頻率
限3個(gè)月屆滿后可申請(qǐng)
贖回
開始擔(dān)任本基金
-
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理劉健琦
證券從業(yè)日期2021-07-01
《基金合同》生效之日起三年后的對(duì)應(yīng)日，若基金資產(chǎn)凈值低于2億
元，《基金合同》自動(dòng)終止，且不得通過召開基金份額持有人大會(huì)延續(xù)
基金合同期限。若屆時(shí)的法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定發(fā)生變化，上述
終止規(guī)定被取消、更改或補(bǔ)充，則本基金可以參照屆時(shí)有效的法律法
規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定執(zhí)行。
《基金合同》生效滿三年后基金繼續(xù)存續(xù)的，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基
其他
金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形
的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前
述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出
解決方案，如持續(xù)運(yùn)作、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基
金合同等，并在6個(gè)月內(nèi)召集基金份額持有人大會(huì)。
法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
詳見本基金招募說明書“第九部分基金的投資”。
本基金通過資產(chǎn)配置及優(yōu)選基金，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，追求超
投資目標(biāo)
越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)
依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開募集證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱“證券投資基金”，
包括香港互認(rèn)基金、QDII基金、商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）、
公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱“公募REITs”）及其他經(jīng)
中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊(cè)的基金）、股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板
及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的股票、存托憑證）、港股通標(biāo)的證
券（包括股票和ETF）、債券（包括國(guó)債、央行票據(jù)、地方政府債、政
府支持機(jī)構(gòu)債券、政府支持債券、金融債、企業(yè)債、公司債、中期票
據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級(jí)債、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易
可轉(zhuǎn)債）、可交換債券等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行存款、
同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工具以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的
其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。
基金的投資組合比例為：本基金投資于證券投資基金的比例不低于基
投資范圍金資產(chǎn)的80%，投資于股票（含存托憑證）、股票型基金（含股票指數(shù)
基金）、偏股混合型基金的比例合計(jì)占基金資產(chǎn)的60-95%，投資于港
股通標(biāo)的股票的比例不超過全部股票資產(chǎn)的50%，投資于QDII基金和香
港互認(rèn)基金的比例合計(jì)不高于基金資產(chǎn)的20%，投資于貨幣市場(chǎng)基金的
比例不高于基金資產(chǎn)的15%。本基金應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%
的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券。其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付
金、存出保證金和應(yīng)收申購(gòu)款等。
上述偏股混合型基金指滿足下述條件之一的混合型基金：
①基金合同約定股票資產(chǎn)投資比例應(yīng)不低于基金資產(chǎn)的60%；
②最近四個(gè)季度中任意一個(gè)季度定期報(bào)告披露的股票資產(chǎn)投資比例均
不低于基金資產(chǎn)的60%。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種或變更投資比例限
制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以相應(yīng)調(diào)整本基金的投資范圍
和投資比例規(guī)定。
1、資產(chǎn)配置策略；2、基金投資策略；3、股票投資策略；4、存托憑
主要投資策略
證投資策略；5、債券投資策略；6、資產(chǎn)支持證券投資策略。
中證A500指數(shù)收益率*70%+中證港股通綜合指數(shù)（港元）收益率
*9%+MSCI全球指數(shù)（MSCI All Country World Index）收益率*8%+上海
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
黃金交易所AU99.99現(xiàn)貨實(shí)盤合約價(jià)格收益率*8%+活期存款基準(zhǔn)利率
*5%
本基金為混合型基金中基金（FOF），理論上其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益水
平高于貨幣市場(chǎng)基金、貨幣型基金中基金（FOF）、債券型基金和債券
風(fēng)險(xiǎn)收益特征型基金中基金（FOF），低于股票型基金和股票型基金中基金（FOF）。
本基金投資港股通標(biāo)的證券時(shí)，會(huì)面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投
資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較
圖
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
/持有期限（N）
M
100萬元≤M
按筆收
M≥500萬元1000元/筆
取
M
100萬元≤M
按筆收
M≥500萬元1000元/筆
取
N
贖回費(fèi)
N≥180日0.00%
注：1、上表認(rèn)購(gòu)費(fèi)及申購(gòu)費(fèi)適用于投資者通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)本基金A類基金份
額。
2、通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)本基金A類基金份額的不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
收費(fèi)方式/年費(fèi)率
費(fèi)用類別收取方
或金額（元）
管理費(fèi)1.00%基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.20%基金托管人
其他按照國(guó)家有關(guān)
規(guī)定和《基金合同》
其他費(fèi)用相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
約定可以在基金財(cái)
產(chǎn)中列支的費(fèi)用
注：1、本基金投資于本基金管理人所管理的基金的部分不收取管理費(fèi)。本基金投資于本基
金托管人所托管的基金的部分不收取托管費(fèi)?；鸸芾砣诉\(yùn)用本基金的基金財(cái)產(chǎn)申購(gòu)自身管
理的基金的（ETF除外），應(yīng)當(dāng)通過直銷渠道申購(gòu)且不得收取申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)（按照相關(guān)法
規(guī)、基金招募說明書約定應(yīng)當(dāng)收取，并計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的贖回費(fèi)用除外）、銷售服務(wù)費(fèi)（如有）
等銷售費(fèi)用。
2、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的招募說明書等銷售文件。
本基金面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)作管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、本
基金特定風(fēng)險(xiǎn)、本基金法律文件中涉及基金風(fēng)險(xiǎn)特征的表述與銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)可
能不一致的風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)等。本基金特定風(fēng)險(xiǎn)包括：資產(chǎn)配置風(fēng)險(xiǎn)、基金投資風(fēng)險(xiǎn)、港股
通標(biāo)的證券投資風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險(xiǎn)、存托憑證投資風(fēng)險(xiǎn)、科創(chuàng)板股票投資風(fēng)險(xiǎn)、
最短持有期限內(nèi)不能贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的風(fēng)險(xiǎn)、基金合同提前終止的風(fēng)險(xiǎn)等。本基金的一般風(fēng)
險(xiǎn)及特定風(fēng)險(xiǎn)詳見招募說明書的“風(fēng)險(xiǎn)揭示”部分。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的投資價(jià)值、市場(chǎng)前景和收益做
出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，應(yīng)經(jīng)友好協(xié)商解決，如經(jīng)
友好協(xié)商未能解決的，則任何一方有權(quán)按《基金合同》的約定提交仲裁，仲裁機(jī)構(gòu)見《基金
合同》。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一
定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站www.gtfund.com或咨詢客服電話：400-888-8688
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書及更新
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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