國泰多資產(chǎn)增益先鋒3個月持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）（國泰多資產(chǎn)增益先鋒3個月持有混合發(fā)起（FOF）C）基金產(chǎn)品資料概要
國泰多資產(chǎn)增益先鋒3個月持有期混合型發(fā)起式基金
中基金（FOF）（國泰多資產(chǎn)增益先鋒3個月持有混合
發(fā)起（FOF）C）基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年3月26日
送出日期：2026年3月27日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
國泰多資產(chǎn)增益先鋒3
基金簡稱個月持有混合發(fā)起基金代碼026570
（FOF）
國泰多資產(chǎn)增益先鋒3
下屬基金簡稱個月持有混合發(fā)起下屬基金代碼026571
（FOF）C
基金管理人國泰基金管理有限公司基金托管人江蘇銀行股份有限公司
基金合同生效日-
基金類型基金中基金交易幣種人民幣
每個開放日開放申購，每
筆基金份額最短持有期
運(yùn)作方式其他開放式開放頻率
限3個月屆滿后可申請
贖回
開始擔(dān)任本基金
-
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理劉健琦
證券從業(yè)日期2021-07-01
《基金合同》生效之日起三年后的對應(yīng)日，若基金資產(chǎn)凈值低于2億
元，《基金合同》自動終止，且不得通過召開基金份額持有人大會延續(xù)
基金合同期限。若屆時的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定發(fā)生變化，上述
終止規(guī)定被取消、更改或補(bǔ)充，則本基金可以參照屆時有效的法律法
規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定執(zhí)行。
《基金合同》生效滿三年后基金繼續(xù)存續(xù)的，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基
其他
金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形
的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前
述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告并提出
解決方案，如持續(xù)運(yùn)作、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基
金合同等，并在6個月內(nèi)召集基金份額持有人大會。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
詳見本基金招募說明書“第九部分基金的投資”。
本基金通過資產(chǎn)配置及優(yōu)選基金，在嚴(yán)格控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上，追求超
投資目標(biāo)
越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括經(jīng)中國證監(jiān)會
依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集證券投資基金（以下簡稱“證券投資基金”，
包括香港互認(rèn)基金、QDII基金、商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）、
公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金（以下簡稱“公募REITs”）及其他經(jīng)
中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或注冊的基金）、股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板
及其他中國證監(jiān)會允許基金投資的股票、存托憑證）、港股通標(biāo)的證
券（包括股票和ETF）、債券（包括國債、央行票據(jù)、地方政府債、政
府支持機(jī)構(gòu)債券、政府支持債券、金融債、企業(yè)債、公司債、中期票
據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級債、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易
可轉(zhuǎn)債）、可交換債券等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、
同業(yè)存單、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的
其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。
基金的投資組合比例為：本基金投資于證券投資基金的比例不低于基
投資范圍金資產(chǎn)的80%，投資于股票（含存托憑證）、股票型基金（含股票指數(shù)
基金）、偏股混合型基金的比例合計占基金資產(chǎn)的60-95%，投資于港
股通標(biāo)的股票的比例不超過全部股票資產(chǎn)的50%，投資于QDII基金和香
港互認(rèn)基金的比例合計不高于基金資產(chǎn)的20%，投資于貨幣市場基金的
比例不高于基金資產(chǎn)的15%。本基金應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%
的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券。其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付
金、存出保證金和應(yīng)收申購款等。
上述偏股混合型基金指滿足下述條件之一的混合型基金：
①基金合同約定股票資產(chǎn)投資比例應(yīng)不低于基金資產(chǎn)的60%；
②最近四個季度中任意一個季度定期報告披露的股票資產(chǎn)投資比例均
不低于基金資產(chǎn)的60%。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種或變更投資比例限
制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以相應(yīng)調(diào)整本基金的投資范圍
和投資比例規(guī)定。
1、資產(chǎn)配置策略；2、基金投資策略；3、股票投資策略；4、存托憑
主要投資策略
證投資策略；5、債券投資策略；6、資產(chǎn)支持證券投資策略。
中證A500指數(shù)收益率*70%+中證港股通綜合指數(shù)（港元）收益率
*9%+MSCI全球指數(shù)（MSCI All Country World Index）收益率*8%+上海
業(yè)績比較基準(zhǔn)
黃金交易所AU99.99現(xiàn)貨實(shí)盤合約價格收益率*8%+活期存款基準(zhǔn)利率
*5%
本基金為混合型基金中基金（FOF），理論上其預(yù)期風(fēng)險與預(yù)期收益水
平高于貨幣市場基金、貨幣型基金中基金（FOF）、債券型基金和債券
風(fēng)險收益特征型基金中基金（FOF），低于股票型基金和股票型基金中基金（FOF）。
本基金投資港股通標(biāo)的證券時，會面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投
資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較
圖
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
/持有期限（N）
認(rèn)購費(fèi)-0.00%
申購費(fèi)（前收費(fèi)）-0.00%
N
贖回費(fèi)
N≥180日0.00%
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
收費(fèi)方式/年費(fèi)率
費(fèi)用類別收取方
或金額（元）
管理費(fèi)1.00%基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.20%基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)0.30%銷售機(jī)構(gòu)
其他按照國家有關(guān)
規(guī)定和《基金合同》
其他費(fèi)用相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
約定可以在基金財
產(chǎn)中列支的費(fèi)用
注：1、本基金投資于本基金管理人所管理的基金的部分不收取管理費(fèi)。本基金投資于本基
金托管人所托管的基金的部分不收取托管費(fèi)。基金管理人運(yùn)用本基金的基金財產(chǎn)申購自身管
理的基金的（ETF除外），應(yīng)當(dāng)通過直銷渠道申購且不得收取申購費(fèi)、贖回費(fèi)（按照相關(guān)法
規(guī)、基金招募說明書約定應(yīng)當(dāng)收取，并計入基金財產(chǎn)的贖回費(fèi)用除外）、銷售服務(wù)費(fèi)（如有）
等銷售費(fèi)用。
2、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
3、對于投資者通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購、申購的C類基金份額計提的銷售服務(wù)費(fèi)，或者通過其他
銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購、申購且持續(xù)持有期限超過一年的C類基金份額繼續(xù)計提的銷售服務(wù)費(fèi)，都將
在投資者贖回相應(yīng)基金份額或基金合同終止時隨贖回款（或清算款）一并返還給投資者。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的招募說明書等銷售文件。
本基金面臨的主要風(fēng)險有系統(tǒng)性風(fēng)險、非系統(tǒng)性風(fēng)險、運(yùn)作管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險、本
基金特定風(fēng)險、本基金法律文件中涉及基金風(fēng)險特征的表述與銷售機(jī)構(gòu)對基金的風(fēng)險評級可
能不一致的風(fēng)險和其他風(fēng)險等。本基金特定風(fēng)險包括：資產(chǎn)配置風(fēng)險、基金投資風(fēng)險、港股
通標(biāo)的證券投資風(fēng)險、資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險、存托憑證投資風(fēng)險、科創(chuàng)板股票投資風(fēng)險、
最短持有期限內(nèi)不能贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的風(fēng)險、基金合同提前終止的風(fēng)險等。本基金的一般風(fēng)
險及特定風(fēng)險詳見招募說明書的“風(fēng)險揭示”部分。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投資價值、市場前景和收益做
出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，應(yīng)經(jīng)友好協(xié)商解決，如經(jīng)
友好協(xié)商未能解決的，則任何一方有權(quán)按《基金合同》的約定提交仲裁，仲裁機(jī)構(gòu)見《基金
合同》。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站www.gtfund.com或咨詢客服電話：400-888-8688
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書及更新
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
國泰多資產(chǎn)增益先鋒3個月持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）（國泰多資產(chǎn)增益先鋒3個月持有混合發(fā)起（FOF）C）基金產(chǎn)品資料概要.pdf